[单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

正确答案 ：D

编制客户财务报表

解析：分析宏观经济形势和填制数据调查表属于收集信息的内容，收集信息是在财务分析之前进行。财务分析的第一步是编制客户财务报表，在财务报表的基础上，运用财务比率的计算方法，测算财务比率。

[单选题]在我国现行的税制结构中，唯一的完全以自然人为纳税人的税种是（）。

正确答案 ：A

个人所得税

[单选题]我们将保险分为社会保险、商业保险和政策保险，是按照()划分的。

正确答案 ：C

保险的性质

解析：按照不同的分类标准，保险有不同的种类。按照保险的性质划分，可分为社会保险、商业保险和政策保险;按照保险的实施方式，可以分为自愿保险和强制保险;按照保险的标的可以分为人身保险和财产保险。因此，C选项正确。

[单选题]某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()

正确答案 ：B

家庭成长期

解析：从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期。家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定。可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

[多选题]在大多数国家，人们一般在55岁到65岁之间退休，意味着退休规划很重要。一个完整的退休规划包括()等内容。

正确答案 ：ABDE

工作生涯设计

退休后生活设计

自筹退休金部分的储蓄设计

自筹退休金部分的投资设计

解析：保险产品设计是保险规划内容，不属于退休规划。

[单选题]客户信息中的财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及（）。

正确答案 ：A

相关的财务安排

[单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

正确答案 ：B

建立期

[单选题]证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地（）。

正确答案 ：B

降低非系统风险

[单选题]已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。

正确答案 ：D

成长型基金

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