[单选题]下列损失数据收集步骤按时间顺序排列正确的是（）①整理事件清单②确认损失③风险分析④验证

正确答案 ：B

①②③④

[多选题]以下属于外部事件导致的操作风险有。（）

正确答案 ：ABCD

火灾

地震

恐怖袭击

洪水

[单选题]风险管理部门在接到下级行或业务部门风险报告后，处理行为不当的是（）。

正确答案 ：B

直接转报至上级行风险管理部

[单选题]某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

正确答案 ：A

执行、交割和流程管理事件，零售银行业务

[单选题]对挪用类违规事件的理解不正确的有（）

正确答案 ：D

事件成因为内部程序

[单选题]风险经理在调阅监控录像检查时发现柜员在办理一笔存现100万元的业务时，并未对所收现金卡把，这说明该网点的（）存在问题。

正确答案 ：B

柜员行为管理

[单选题]风险经理在检查客户资料时，对于留存的客户身份证复印件应检查是否有相应的（）。

正确答案 ：B

联网核查资料

[单选题]风险经理在检查中发现联行柜员的传票中，打印的记账凭证上显示的收款方户名与原始凭证上的收款方户名不一致，这说明该网点（）存在问题。

正确答案 ：C

支付结算业务

[多选题]风险管理部门审核《操作风险信号报告单》，应当注意哪些重点。（）

正确答案 ：ABC

填报内容是否满足操作风险点标准

填报内容是否准确反映了现实情况

填报内容是否为新出现的风险因素及风险信号

[多选题]操作风险评估的步骤中，属于准备阶段的有（）。

正确答案 ：

解析：操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤：①准备阶段，包括制定评估计划、识别评估对象、绘制流程图、收集评估背景信息；②评估阶段，包括识别主要风险点、召开会议、开展评估、制定改进方案；③报告阶段，包括整合结果和双线报告。

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