正确答案: A

资产负债表

题目：属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是()。

数据调查表

解析：初级信息的收集方法：由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得，所以也称之为初级信息。从业人员与客户初次会面时，通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。次级信息的收集方法：宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，所以我们称之为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平时的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。客户详细的家庭财务状况属于定量的初级信息，需要通过数据调查表来收集。

[多选题]制定保险规划的原则包括()。

转移风险的原则

量力而行的原则

分析客户保险需要

解析：保险规划具有风险转移和合理避税的功能，应依据转移风险原则，量力而行原则和分析客户保险需要原则。合法性原则和目的性原则是制定税收规划应依据的原则。

[单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

微笑营销、时效服务、收益优先

[单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

建立期

[单选题]以下关于债券的分类不正确的是（）。

按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

开户资料

调查问卷

面谈沟通

电话沟通

[单选题]保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是（）。

与本行储蓄存款进行搭配销售

[单选题]提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。

加重其主要权利