正确答案: A

正确

题目：一个全面的财务规划涉及保险规划、税收规划、人生事件规划及投资规划等财务安排问题，不涉及现金、消费及债务管理。()

解析：现金、消费及债务管理是解决客户资金节余的问题，是做理财规划的起点，是一个全面的财务规划必须涉及的。

查看原题 查看所有试题

学习资料的答案和解析：

[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

解析：银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标，为了保证客户的利益，在推介投资产品时不能只推介所在银行的产品。C错误。

[单选题]若客户的当期现金流出现不足，则采取下列哪个理财措施最合适?()

信用卡透支

解析：当期现金流不足，可以暂时透支信用卡，信用期限内，透支信用卡不需要支付利息。人寿保险合同具有长期性的特点，不能随意更改，退保不但不能达到保障增值的目的反而可毹会承受损失，不是很好的解决现金流不足的措施。

[单选题]适合我国目前发展状况的理财顾问服务流程包括以下几个步骤：Ⅰ.收集客户信息Ⅱ.分析与确认客户财务目标Ⅲ.客户关系的建立Ⅳ.分析客户现行财务状况V.提出理财计划Ⅵ.执行和监控理财计划正确的次序应为()。

Ⅲ、I、Ⅳ、Ⅱ、V、Ⅵ

解析：由于我国商业银行个人理财业务刚刚起步，很多方面都未规范和完善。通过参考国际通行理财顾问服务流程并结合国内商业银行的发展状况，目前适合我国的理财顾问服务流程具体如下：建立客户关系，收集客户信息，分析客户现行财务状况，分析与确认客户财务目标，提出理财计划，执行和监控理财计划。因此，D选项正确。

[单选题]在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的()。

顾问性

解析：在理财顾问服务中，商业银行不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。这体现了理财顾问服务的顾问性。

[单选题]一般而言.整个家庭的收入在（）达到高峰。

家庭成熟期

[单选题]下列对格式条款理解不正确的是（）

格式条款和费格式条款不一致时，应采用格式条款

[单选题]提供格式条款的一方（），该条款不一定无效。

加重其主要权利