[单选题]现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的()。
正确答案 :B
结算/支付错误
解析:结算/支付错误是指商业银行结算支付系统失灵或延迟(如现金未及时送达营业网点或交易对方等)。
[单选题]下列关于操作风险评估的说法错误的是()。
正确答案 :C
定性分析则需要依靠风险管理部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估
解析:商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险,定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行,定性分析主要依靠专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估,所以A、B项正确,C项错误;操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则,所以D项正确。
[单选题]下列不属于商业银行的风险评估与控制环境的是()。
正确答案 :D
外部控制
解析:商业银行的风险评估与控制环境包括公司治理、内部控制、合规管理文化和信息系统。
[单选题]核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险,它体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险,下列()不是这种风险的表现。
正确答案 :C
雇员成本增加
解析:核心雇员流失体现商业银行为对关键人员过度依赖的风险,包括缺乏足够的后援/替代人员,相关信息缺乏共享和文档记录,缺乏岗位轮换机制等。
[多选题]下列关于操作风险计量方法的说法,正确的有()。
正确答案 :ABD
基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行
高级计量法的风险敏感度更高
商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据
解析:基本指标法和标准法是针对操作风险较低的商业银行,高级计量法的风险敏感度更高,商业银行的操作风险计量系统必须利用相关的外部数据,所以A、B、D项正确;对于初次使用高级计量法的商业银行,允许使用3年的历史数据,所以C项错误;《巴塞尔新资本协议》中未对基本指标法提出具体标准,所以E项错误。
[单选题]商业银行在用基本指标法计算操作风险监管资本时,该方法下的总收入构成不包括()。
正确答案 :B
企业所得税
[单选题]下列一级操作风险的原因分类中,属于外部原因的是()。
正确答案 :C
监管
[多选题]下列关于银行风险的监管文件中,出自中国银监会的有()。
正确答案 :CDE
《商业银行操作风险管理指引》
《商业银行资本管理办法(试行)》
《关于加大防范操作风险工作力度的通知》("操作风险13条")
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