[单选题]担保的方式不包括()

正确答案 ：D

转让

[单选题]行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是（）。

正确答案 ：D

变相吸收公众存款

解析：变相吸收公众存款是指行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的，这里考的是概念。

[单选题]下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是（）。

正确答案 ：D

以非法集资为目的

解析：主观上以非法占有为目的，而不是以非法集资为目的，其余均为正确选项。

[单选题]下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。

正确答案 ：D

职务侵占罪所得

解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。

[单选题]个人不构成犯罪主体的金融犯罪是（）。

正确答案 ：B

背信运用受托财产罪

解析：背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为"商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构"，个人不能构成本罪的主体。

[单选题]若要追究挪用本单位资金的刑事责任，则挪用资金的数额至少要达到（）元以上。

正确答案 ：A

5000

解析：司法实践中，对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还的；挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，进行营利活动的；挪用本单位资金数额在5000元至2万元以上，进行非法活动的。故A选项正确。

[单选题]下列行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（）。

正确答案 ：B

负债银行经批准吸收社会公众存款

解析：A项触犯了《刑法》中的吸收客户资金不入账罪，B项属于合法经营，C项行为触犯了《刑法》中的洗钱罪，D项行为构成金融诈骗罪。

[单选题]下列犯罪，不属于金融犯罪的是（）

正确答案 ：C

非法经营罪

解析：金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。A、B、D选项均属于金融犯罪。C选项属于扰乱市场秩序罪。

[多选题]银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。

正确答案 ：BDE

贪污受贿

挪用公款

签订合同失职罪

解析：银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

[多选题]下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪与贷款诈骗罪的区别说法正确的有（）。

正确答案 ：ABD

前者主体包括自然人和单位，而贷款诈骗罪的主体只是自然人

前者最高法定刑仅为七年有期徒刑，而贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑

前者在主观上不要求行为人以"非法占有为目的"，而贷款诈骗罪要求行为人必须以"非法占有为目的"

解析：两者的区别包括选项中的三点。

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