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理财规划师基础知识题库
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第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库
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[多选题]客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。
正确答案 :
AB
A、房屋
B、珠宝收藏品
[单选题]轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下()组合。
正确答案 :
B
成长性资产:30%~50%;定息资产:50%~70%
[多选题]理财目标确定的原则有()。
正确答案 :
BCDE
以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨
理财目标要具体明确
理财目标必须具有现实性
理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序
解析:理财目标必须考虑客户的现金准备。
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