• [多选题]客户的实物资产通常分为个人升值性资产和个人贬值性资产,这种分类主要是描述客户的资产价值随时间变动情况。以下()是个人升值性资产。
  • 正确答案 :AB
  • A、房屋

    B、珠宝收藏品


  • [单选题]轻度保守型客户在进行资产组合时,一般选择以下()组合。
  • 正确答案 :B
  • 成长性资产:30%~50%;定息资产:50%~70%


  • [多选题]理财目标确定的原则有()。
  • 正确答案 :BCDE
  • 以改善客户财务状况,使之更加合理为主旨

    理财目标要具体明确

    理财目标必须具有现实性

    理财目标要兼顾不同的期限和先后顺序

  • 解析:理财目标必须考虑客户的现金准备。

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