正确答案: BC

B、客户交易信息在业务关系结束后，应当至少保存五年。 C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。

题目：下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有（）。

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[单选题]下列选项中说法正确的。

D、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

[多选题]现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，主要有（）。

A、现金收款凭证

C、现金收入传票

D、现金付款凭证

E、现金付出传票

[多选题]典型洗钱交易过程通常需要经过（）三个阶段。

A、放置

B、离析

C、归并

[多选题]对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义务？（）

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏好。