正确答案: A

正确

题目：对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]客户身份识别包含哪三层含义？

A．了解客户本人的真实身份

B．了解客户的交易目的和交易性质

C．了解客户的资金来源和用途

D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

[多选题]开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些。

A．拟开立账户的对公客户

B．法定代表人

C．开户经办人

[多选题]开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？

A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？

A、实地查访；

B、要求可户补充身份资料；

C、回访客户；

D、向公安机关核查

[多选题]在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？

B、完税证明；

C、单位出具的收入证明；

D、驾驶证

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

[单选题]银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（）

A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息

[单选题]银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）

D、《涉外收入申报单》