正确答案: D

D、识别引导-接触营销-业务处理-关系维护

题目:下列个人理财产品销售流程中,描述正确的是()

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学习资料的答案和解析:

  • [单选题]个人客户经理在产品推介过程中应做到()。
  • A、充分披露产品信息


  • [单选题]理财经理每日开展接触营销时间原则上不低于工作时间的(),每位客户接待时间原则上不超过()分钟。
  • C、50%,10


  • [多选题]个人客户经理履职规范包括()。
  • A、及时学习和更新业务知识和技能,掌握本岗位内部控制要求和风险防范内容

    B、充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好,根据客户风险评估结果,向客户推介合适的金融产品,避免错误销售

    C、坚持诚实守信原则,严格按照协议要求办理相关业务,保证客户信息、协议合同等交易资料的真实、完整、有效

    D、有效运用个人贷款管理系统(PCM2003)和个人客户营销管理系统(PBMS),妥善保管柜员号及密码


  • [多选题]关于贵宾理财中心“客户维护”服务环节的叙述正确的有()
  • A、原则上,贵宾中心主管应每月初通过PBMS查询本理财中心尚未分配的优质客户名单,并及时分配给本理财中心的理财经理,开展一对一服务维护工作。

    B、理财经理应追踪所管理客户购买产品的情况,对客户的资产组合进行评估,并及时向客户通报产品绩效表现对资产配置方案执行情况的影响。

    C、理财经理应定期为客户评估资产配置执行情况的基础上,帮助客户共同做出调整资产配置方案的决策,并对客户所持有的产品进行合理调整。

    D、对已经建立维护关系的优质客户,贵宾理财中心每年至少维护一次。理财经理为客户检视投资状况和调整资产配置方案,应至少每6个月执行一次。


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