正确答案: ACE
银行业同业协会 所在机构 公安部门
题目:不能制止同事违规行为的要及时报告()。
解析:银行业从业人员与同事相处中应当互相监督,即对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
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学习资料的答案和解析:
[单选题]短期目标是指在短期内,一般()年左右就可以实现的目标。
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解析:根据信息披露的规定,银行应当对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。
[多选题]为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重,在实践工作中,从业人员应该做到()。
不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导
确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内、
审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任
解析:根据《银行业从业人员职业操守》规定,银行业从业人员有义务协助执行,应当熟知银行承担的依法协助执行的义务,在严格保守客户隐私的同时,了解有权对客户信息进行查询、对客户资产进行冻结和扣划的国家机关,按法定程序积极协助执行机关的执法活动,不泄露执法活动信息,不协助客户隐匿、转移财产。
[单选题]银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理潜在利益冲突。以下做法正确的是()。
银行工作人员目前兼职机构的财务人员来银行办理业务时,该工作人员申请回避,并向管理层说明情况
解析:银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间关系,并按照以下原则处理潜在利益冲突:在存在潜在冲突情形时应向所在机构管理层主动说明利益冲突情况及处理利益冲突建议。
[单选题]某商业银行的副行长将客户的手机信息透露给在基金公司上班的亲友,帮助其开拓客户市场,该副行长的做法属于()。
有违《银行业从业人员职业操守》中的信息保密
解析:银行业从业人员应妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。
[多选题]银行从业人员面对客户的时候,哪一项是应该做的?()
对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
解析:向客户推荐产品或提供服务时,应根据监管规定要求,对所推荐产品及服务涉及的法律风险、政策风险及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。
[多选题]根据银行业从业人员职业操守中"了解客户"的原则,银行业从业人员在为客户办理理财业务时,应当了解的客户情况包括()。
客户的联系方式
风险承受能力
解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户账户开立、资金调拨的用途及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时,应当根据风险控制要求,了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
[多选题]下列不符合《银行业从业人员职业操守》中关于银行业从业人员与所在机构相关规定的有()。
向媒体揭露所在机构给予自己的不公正处分
不能在所在机构之外兼职
未经批准以所在机构的名义发表言论
执行所在机构上级下达的任何指令
[多选题]《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需()。
遵守《银行业从业人员职业操守》
接受从业人员所在机构的监督
接受银行业自律组织的监督
接受银行业监管机构的监督
接受社会公众的监督