正确答案: D

D．代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任

题目：关于票据行为的代理，下列说法不正确的是（）。

解析：本题考核票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。

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[单选题]根据规定，设立证券公司的条件之一为，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不得低于人民币（）元。

2亿

解析：设立证券公司的条件之一为，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

[多选题]根据规定，下列各项中，需要获得中国证监会的核准的有（）。

首次公开发行股票

公开发行公司债券

上市公司发行新股

解析：（1）选项ABD：首次公开发行股票、公开发行公司债券、上市公司发行新股和可转换公司债券均需获得中国证监会的核准（2）选项C：国债、金融债、企业债的发行由其他政府主管部门负责核准。

[多选题]甲公司拟向原股东配售股份，下列各项，不符合规定的有（）。

拟配售股份数量为本次配售股份前股本总额的40％

采用包销方式发行

解析：（1）选项A：向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％（2）选项C：向原股东配售股份，采用证券法规定的代销方式发行。

[单选题]商业银行吸收的下列收入中，不属于应当全额划转人民银行的是（）。

B．个人储蓄存款

解析：本题考核商业银行存款。对于存款机构吸收的中央预算收入、地方金库存款和代理发行国债款项等财政收入，应全额划转人民银行。

[多选题]关于商业银行的终止，下列表述正确的有（）。

A．商业银行因合并、分立或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当经国务院银行业监督管理机构批准

C．商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产

解析：本题考核商业银行的终止。商业银行违法违规经营、拒绝或阻碍监督检查、提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表或统计报表的，未遵守资产负债比例管理规则等，且情节严重的，国务院银行业监督管理机构可以责令吊销经营许可证，中国人民银行也可以建议国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证；选项B错误。选项D中应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。

[多选题]下列股票交易行为中．属于国家有关证券法律、法规禁止的有（）。

B．W证券公司的从业人员Y，在任职期间，买卖2上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系

C．为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日．转让其所持有N公司的股票

解析：本题考核证券交易的规则。上市公司的董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份总数的25％，因此选项A中董事乙的行为并不违法；证券从业人员(包括证券公司从业人员)在任职或者法定期限内，不得持有、买卖股票，因此选项B不符合规定；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票，选项C中该注册会计师在审计报告公开后的第3日即转让其所持有的股票，属于法律禁止的行为；为股票发行(如发行新股)出具审计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后6个月内，不得买卖该股票，选项D已经超过了6个月，是合法的行为。

[多选题]根据《票据法》的规定，在票据代理中，如果代理人超越代理权限的，则（）。

B．在权限范围内的代理行为继续有效

D．超越代理权限的部分由代理人承担票据责任

解析：本题考核票据代理。票据代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任，在权限范围内的代理行为继续有效。