正确答案: D

在构建投资组合时要尽量选择不相关的资产才能尽量降低风险

题目：投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]理财师要对客户相关的投资信息进行分析，下列哪一项不属于理财师所要分析的相关投资信息（）。

天气情况

解析：理财师所要分析的相关投资信息包括相关财务信息、宏观经济形势、现有投资组合信息、风险偏好情况以及家庭预期收入信息。

[多选题]下列关于久期的说法，正确的是（）。

当息票利率降低时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加

当息票利率不变时，债券的久期和利率敏感性通常随到期时间的增加而增加

假设其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性较高

解析：（1）零息债券的久期等于它的到期时间。（2）到期时间和到期收益率不变，当息票利率降低时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加。（3）当息票利率不变时，债券的久期和利率敏感性通常随到期时间的增加而增加。对于所有的息票债券，当其到期时间增加1年时，它的久期增长少于1年。（4）假设其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性较高。

[单选题]王先生打算投资一风险资产组合，年末来自该资产组合的现金流可能为70000或200000元，概率相等，均为0．5；可供选择的无风险国库券投资年利率为6％。假定现在王先生要求12％的风险溢价，则其愿意支付的价格为（）元。

114407

解析：如果王先生要求的风险溢价为12％，则要求的收益率为6％+12％=18％，该资产组合的现值就是135000／1．18=114407（元）。

[多选题]某投资者投资了在上海证券交易的某企业债券，属于该类债券风险的是（）

利率风险

信用风险

通货膨胀风险

汇率风险

流动性风险

解析：一般来说，债券投资的风险主要包括下面几类：利率风险、信用风险、汇率风险、再投资风险、赎回和提前支付风险、流动性风险、通货膨胀风险等。其中，当投资者持有债券的利息和本金以外国货币偿还或者以外国货币计算但是用本国货币偿还的时候，投资者就会面临汇率变动风险，称为汇率风险。