正确答案: ABCD

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕 C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。 D、涉及可疑交易的，是否已上报。

题目：客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

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学习资料的答案和解析：

[多选题]下列那种情况出现时，应重新识别客户？（）

A、客户行为异常

B、客户有洗钱嫌疑

D、客户代理人没有授权

[多选题]客户身份识别的基本原则有哪些方面？

A．真实性

B．有效性

C．完整性

D．持续性

[多选题]为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？

A．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件

C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书

D．能够证明授权人有权授权的文件

[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？

A、实地查访；

B、要求可户补充身份资料；

C、回访客户；

D、向公安机关核查

[多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题]查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（）

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统