正确答案: ABCDE

基本情况介绍 客户本人的性格分析 客户投资偏好分析 家庭重要成员性格分析 家庭重要成员投资偏好分析

题目：在编写理财规划建议书正文过程中，下列哪几项属于所需要的家庭成员基本情况及分析（）。

解析：家庭成员基本情况及分析。（1）基本情况介绍。（2）客户本人的性格分析。（3）客户投资偏好分析。（4）家庭重要成员性格分析。（5）家庭重要成员投资偏好分析。（6）客户及家庭理财观念、习惯分析。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。下列哪一项没有体现其专业性（）。

规划的专业要求

解析：综合理财规划建议书的撰写要求极强的专业能力，需要作者具备财务、金融、税务等多方面的专业知识，因此必须由经国家认证的职业理财规划师来进行操作。其专业性主要体现在如下几个方面：参与人员的专业要求；分析方法的专业要求；建议书行文语言的专业要求。

[单选题]下列关于家庭资产负债表的说法，错误的是（）。

报告式即将资产项目放在下方，负债项目在上方

解析：借鉴企业的资产负债表，可以制定出家庭资产负债表。其格式可以采用报告式，也可以采用账户式。报告式即将资产项目放在上方，负债项目在下方。账户式即将表分为左右两个部分，左边是资产项目，右边是负债项目。在资产项目下，需包括家庭现有的金融资产、实物资产。金融资产项目应具体到现金及银行存款、股票、债券、基金等的市场价值。实物资产项目应具体到房产、汽车、首饰、收藏品等的市场价值。负债项目应包括房贷、车贷及其他负债。编制好资产负债表后，应对其各项目数值进行具体分析，并提出修改建议。

[单选题]下列哪一项不是家庭资产负债表中金融项目应该包括的内容（）。

房屋

解析：金融资产项目应具体到现金及银行存款、股票、债券、基金等的市场价值。

[单选题]下列哪一项不属于消费支出规划（）。

投资规划

解析：消费支出规划包括购房规划、购车规划、信用卡与个人信贷消费规划三大块。

[单选题]（）是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。

教育规划

解析：教育规划是指在收集客户的教育需求信息、分析教育费用的变动趋势并估算教育费用的基础上，为客户选择适当的教育费用准备方式及工具，制定并根据因素变化调整教育规划方案。