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理财规划师基础知识题库
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第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库
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[单选题]以下关于签订理财规划服务合同说法错误的是()。
正确答案 :
C
合同签订完毕后,理财规划师应自己留存原件
解析:合同签订完毕后,理财规划师应将原件送所在机构档案管理部门存档,自己留存复印件,以免原件不慎丢失。而不应该自己留存原件。
[单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合()客户类型的性格特征。
正确答案 :
D
实用主义者
[单选题]对个人资产负债表的分析错误的是()。
正确答案 :
A
客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,但是有些物品虽然客户不拥有其所有权,但有权使用,仍可当成客户资产
解析:客户是否拥有所有权是判断一项财富是否属于客户资产的标准,有些物品虽然客户有权使用,但并不拥有其所有权,那么就不应被当成客户资产,例如,一个年轻客户租住的房屋就不能被认为是客户资产。
[多选题]理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是()。
正确答案 :
ABCE
尊敬
真诚
理解和包容
自知
解析:理财规划师在和客户沟通的过程中应该持有的态度是:尊敬、真诚、理解和包容、自知。
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