正确答案: B

理财规划师

题目：通常情况下，（）作为理财方案的执行人。

解析：通常情况下，客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人，其原因在于：①理财规划师是整个方案的制定者，对客户的综合财务情况和理财方案最为了解；②方案在实施过程中可能会由于出现新情况而进行修改，所以直接选择理财规划师作为执行者对于客户来说无疑更为便捷。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是（）。

现金流量表能够反映客户的投资能力

[单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

2

解析：一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。

[单选题]中期负债的期限是（）。

1～5年

解析：将客户负债分为三类，即短期负债（1年以下）、中期负债（1～5年）和长期负债（5年以上）。

[多选题]以下属于判断性信息的是（）。

客户对风险的态度

客户对未来生活的期望

[多选题]在对客户的财务状况进行分析的时候我们通常要使用财务比率分析的方法，以下关于财务比率的表述正确的是（）。

即付比率=流动资产／负债总额

流动性比率=流动性资产／每月支出

投资与净资产比率=投资资产／净资产

解析：结余比率=结余÷税后收入清偿比率=净资产÷总资产

[多选题]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。

个人财富的增加，生活期望的满足

退休和身后财产的积累

个人财务的安全

消费支出的合理

[多选题]理财规划服务中，客户的义务有（）。

提供真实信息

配合理财规划师制定理财计划

配合理财规划师执行理财计划

依据合同约定交纳理财服务费

解析：客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

[多选题]理财规划服务合同的违约责任规定（）。

理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用

解析：理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密、提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿；对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用。