正确答案: C

流动性陷阱

题目：凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象称为（）。

解析：当利率下降到某一水平的时候，市场就会产生未来利率上升的预期，这样，货币的投资需求就会达到无穷大，无论中央银行供给多少货币都会被相应的投机需求所吸收，从而使利率不能继续下降而被锁定在这一水平，这就是所谓的流动性陷阱。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]若本金为P，年利率为r，每年的计息次数为m，则n年末该投资的本息和为（）。

C

解析：本题考查复利的计算。

[单选题]持有期收益率与到期收益率的差别在于()。

将来值不同

解析：本题考查持有期收益率与到期收益率的差别。持有期收益率与到期收益率的差别在于将来值不同。

[单选题]2008年10月，将商业性个人住房贷款利率下限扩大到基准利率的()。

0.7倍

解析：本题考查存贷款利率的市场化。2008年10月，将商业性个人住房贷款利率下限扩大到基准利率的0.7倍。

[多选题]以下关于利率风险结构相关内容的说法中，正确的是（）。

一般来说，债券违约风险越大，其利率越高

流动性差的债权工具，风险相对较大，利率定的就高一些

在同等条件下，具有免税特征的债券利率要低

政府债券的违约风险最低

解析：本题考查利率风险结构的相关内容。期限较长的债券，流动性差，所以D说法有误，答案为ABCE。

[单选题]我国存贷款利率市场化的改革思路是（）。

先外币、后本币，先贷款、后存款，存款先长期、大额，后短期、小额

解析：存贷款利率市场化按照：先外币、后本币，先贷款、后存款，存款先长期、大额，后短期、小额的顺序进行。

[多选题]关于期权价格的决定，布莱克-斯科尔斯模型的基本假设包括（）。

无风险利率r为常数

标的资产在期权到期时间之前不支付股息和红利

市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化

假定标的资产价格遵从几何布朗运动

解析：布莱克-斯科尔斯模型的基本假定：①无风险利率r为常数；②没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会；③标的资产在期权到期时间之前不支付股息和红利；④市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化；⑤标的资产价格波动率为常数；⑥假定标的资产价格遵从几何布朗运动。

[单选题]分割市场理论的假设条件是（）。

不同到期期限的债券无法相互替代

解析：本题考查分割市场理论。分割市场理论的假设条件：不同到期期限的债券根本无法相互替代，因此，持有某一到期期限的债券的预期回报率对于其他到期期限的债券的需求不产生任何影响。