正确答案: B

（1）（2）（3）（4）

题目：各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别，附加了解以下信息（）：（1）客户在本行开户的合理原因，客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。（4）当地监管或各级机构认为应当了解的其他信息。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]授信额度的有效期不超过（）年，从授信额度（）起计算。

C、一 生效之日

[多选题]通知存款按货币及起存金额分为：（）

A、人民币通知存款

C、小额外币通知存款

D、大额外币通知存款

[多选题]按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？（）

贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求

及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料

配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人

进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。

[单选题]单位银行结算账户自正式开立之日起，3个工作日后正式生效，在账户正式生效前，开户行（）向单位客户出售重要空白凭证和支付凭证。

C、不得

[单选题]小额支付系统原交易机构做普通贷记业务“异常报文处理-撤销”时，资金暂挂（）过渡账户，之后柜员可选择退客户账或重新发起经办。

A、9991

[单选题]ATM新线系统上线后，要严格执行“（）”的原则，确保账务系统与ATM机具端的“一致性”。账务系统中做的每一张账务传票，在ATM机具端的操作一定要与之匹配，反之亦然，即ATM机具段进行的每一步操作一定要在账务系统（BANCS）中如实反映，且无比保证两端金额一致。

B、账实相符

[单选题]搏奕系列产品的的起点金额不会是以下哪个？（）

80万