正确答案: AB

明确的操作风险定义 科学的操作风险事件分类体系

题目：操作风险识别是操作风险管理的起点，准确的操作风险识别基于（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]（）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。

内部损失数据

[单选题]违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

就业制度和工作场所安全

[单选题]2009年6月，某企业在商业银行办理贷款2000万元，由于手续欠缺，尚未办理他项权证。该笔贷款发放后，该公司发生重大事故，法人代表车祸死亡，经营活动停止，因此，该笔贷款无抵押物，处于高风险状态。这是（）引起的操作风险。

内部程序

[单选题]RCSA实施过程中，《控制活动优化建议表》中的建议应由本级（）逐条审定。

风险管理委员会

[单选题]即使采用适当的缓释工具，也不能（）操作风险。

解析：操作风险缓释是在量化分析风险点分布、发生概率和损失程度的基础上，采用适当的缓释工具，限制、降低或分散操作风险。

[单选题]商业银行员工在代理业务操作中，下列行为易造成操作风险的是（）。

代理手续费收入先用于员工奖励，再纳入银行大账核算

解析：在代理业务中，由于人员因素引起的操作风险违规事项主要包括：①业务人员贪污或截留手续费，不进人大账核算；②内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费收入；③未经授权或超过权限擅自进行交易；④内部人员盗窃客户资料谋取私利等。