正确答案: ACDE

合规政策 合规风险管理计划 合规风险识别和管理流程 合规培训与教育制度

题目：合规风险管理体系应包括的要素有（　　）。

解析：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。合规风险管理体系应包括以下基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]（　　）负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。

中国银行业监督管理委员会

[多选题]下列关于蒙特卡洛模拟法的说法中正确的是（　）。

产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地作出反应

存在一定的模型风险

解析：蒙特卡洛模拟法的计算量很大，且准确性的提高速度较慢。

[单选题]为了规避（　　），银行须将质押资金转为定期存单单独保管，或者采取更为妥当的方式。将其转入银行名下的保证金账户。

司法风险

解析：为规避司法风险，银行须将质押资金转为定期存单单独保管，或者采取更为妥当的方式．将其转入银行名下的保证金账户。