[单选题]操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括（），但不包括（）。

正确答案 ：C

法律风险；战略风险和声誉风险

[多选题]操作风险点的内容维度包括（）。

正确答案 ：ABCD

A．业务品种/管理活动、业务流程/操作环节

风险点名称、风险因素

风险信号、风险类别

控制意见、现有控制措施、措施来源

[单选题]操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。

正确答案 ：D

风险经理

[单选题]对挪用类违规事件的理解不正确的有（）

正确答案 ：D

事件成因为内部程序

[单选题]风险经理检查联行查询查复业务时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。

正确答案 ：B

第二个工作日上午之前

[单选题]银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订（）。

正确答案 ：B

《电子银行服务协议》

[单选题]下列哪项不属于造成商业银行操作风险的外部因素？（）

正确答案 ：C

行业竞争激烈

解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，其中，外部事件方面表现为外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。

[单选题]抵押权证、房产证丢失属于哪类因素引起的操作风险？（）

正确答案 ：B

内部流程

解析：商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。其中，内部流程引起的操作风险主要包括流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力、文件或合同缺陷、担保品管理不当、产品服务缺陷、泄密、与客户纠纷等。其中，文件或合同缺陷主要表现为抵押权证、房产证丢失等。

[多选题]下列各项属于关键风险指标的是（）。

正确答案 ：ABCDE

交易量

员工水平

市场变动

地区数量

技能水平

解析：关键风险指标通常包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。

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