正确答案: ABC

要求客户交回汇票和解讫通知 单位客户应同时提供加盖公章的公函 个人客户应同时提交有关证明和身份证件。

题目：申请人由于各种原因要求退款时，出票行应审核（）。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]收款行通过同城电子支付系统（CPS系统）收到的贷记来账业务信息，有下列情形之一的，可拒绝收款（）

收款人已销户

收款人账户已冻结

收款人账户与户名不符

[多选题]上海分行同城票据交换采用的是（）模式。

分散提出

集中提入

[多选题]通过核心银行系统可以签发的票据类型包括（）。

全国银行汇票

华东三省一市银行汇票

银行本票

银行承兑汇票

[多选题]以下需要路支行行长/部门主管在会计分录单上签字的业务有（）

300万元以上超期付款

1000万元以上清算提入多笔解付

将保证金账户中300万元以上未冻结保证金退回原结算账户

[单选题]跨行解付银行本票依托于（）系统办理。

小额支付系统

[单选题]委托收款付款行收取的电子汇划费和手续费入（）核算码。

A、5306

[单选题]支票的出票日期为2010年1月1日，则持票人的票据权力期限截至日期为（）

C、2010-7-1

[多选题]存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由下列（）项组成。

A、该单位公章或财务专用章

D、其法定代表人或单位负责人或被授权的代理人的签名或盖章

[多选题]办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到（）

A、对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实

C、严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致

D、必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实