[多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

正确答案 ：ABCD

A．银行营业网点经办人员

B．客户经理

C．经营部门负责人

D．国际业务结算人员

[多选题]汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

正确答案 ：ABC

A、汇款人的姓名或者名称

B、汇款人账户、住所

C、收款人的姓名、住所

[多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

正确答案 ：ABCD

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

[多选题]外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

正确答案 ：ACD

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

正确答案 ：ABC

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（）

正确答案 ：ABC

A、大额现金开户

B、异常开户

C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

[单选题]银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（）

正确答案 ：D

D、《涉外收入申报单》

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