[单选题]喜欢在一个整洁且不受干扰的环境下工作，办公室的家具摆设赏心悦目但较为传统符合以下（）心理类型的特征。

正确答案 ：A

思想型

[单选题]轻度保守型客户在进行资产组合时，一般选择以下（）组合。

正确答案 ：B

成长性资产：30%～50%；定息资产：50%～70%

[单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

正确答案 ：B

2

解析：一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。

[单选题]按理财目标的重要性划分，理财目标可以划分为必须实现的理财目标和（）的理财目标。

正确答案 ：B

期望实现

[单选题]对方案进行修改应按照一定的程序，以下排序正确的是（）。

正确答案 ：C

情况说明、会谈记录、客户声明、方案确认、修订执行计划

[单选题]政府举办的社会保障计划不包括（）。

正确答案 ：D

企业年金

解析：政府举办的社会保障计划包括养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险和社会救济、社会福利计划。企业举办的补充养老保险计划，主要就是企业年金。

[多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。

正确答案 ：CDE

理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债情况进行预测

资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失

[多选题]在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有（）。

正确答案 ：ABD

财产保险

人身保险

责任保险

解析：在理财规划业务中，主要涉及的保险种类有：人身保险、财产保险和责任保险。

查看原题 查看所有试题