[单选题]下列对个人资产负债表的理解错误的一项是()。

正确答案 ：B

资产负债表可以反映客户的动态财务特征

解析：资产负债表是反映某个时点上客户的资产、负债和所有者权益等财务状况信息的报表，反映的是客户静态的财务特征。

[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

正确答案 ：C

为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

解析：银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标，为了保证客户的利益，在推介投资产品时不能只推介所在银行的产品。C错误。

[单选题]李先生一家目前的银行存款有8000元，夫妇俩月收入共5000元，除此外没有其他收入来源;目前住在父母家，所购的住房在下一个月即可入住，但是要开始还按揭贷款4000元/月;目前夫妇俩的月支出约为2500元。对此，理财客户经理给出的财务评估和建议比较恰当的是()。

正确答案 ：C

可以将下个月就拿到的房子暂时出租，以缓解流动性危机

解析：李先生一家月收入5000元，每月面临着6500元的支出。支出远大于收入，面临流动性严重不足的问题。股票基金流动性比存款差，而且风险大，不能缓解流动性危机。减少月支出l500元以应对流动性问题不是可行措施。房子出租可行。

[单选题]属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

正确答案 ：A

资产负债表

[多选题]客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列说法正确的是()。

正确答案 ：ABC

用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

股票市值下降后，客户的总资产将会减少

解析：个人资产负债表也符合公式“净资产一资产一负债”。用银行存款偿还分期付款，资产减少，负债也减少，相应的净资产没有变化。用银行存款购买债券，只是变换了资产形式，并没有增加总资产。

[多选题]一般将客户的风险偏好分为非常进取型、()。

正确答案 ：BCDE

温和进取型

中庸稳健型

温和保守型

非常保守型

解析：风险偏好就是人对风险的态度，是对一项风险事件的容忍程度。一般将客户的风险偏好分为非常进取型、温和进取型、中庸稳健型、温和保守型和非常保守型。BCDE项分类正确。

[单选题]商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（）。

正确答案 ：D

微笑营销、时效服务、收益优先

[单选题]李某是一个不借钱，不用信用卡，理财比较单纯的人。该客户可定位为（）

正确答案 ：D

逃避者

[单选题]真正意义上的个人理财生涯从（）开始。

正确答案 ：B

建立期

[多选题]家庭的生命周期是指（）。

正确答案 ：ABCD

家庭形成期

家庭成长期

庭成熟期

家庭衰老期

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