[单选题]（）是指根据一定标准对操作风险的发生频率、影响程度进行判断，并确定风险等级的过程。

正确答案 ：B

风险评估

[单选题]因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务（如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

正确答案 ：B

客户产品和业务活动

[多选题]关于操作风险识别，下列说法正确的是（）。

正确答案 ：BC

对风险事件进行事后识别，是指对已经发生的风险事件进行的分析、鉴别，主要分析导致风险事件发生的原因、产生损失等内容

对风险隐患进行事前识别，是指对影响银行业务经营活动的潜在风险隐患进行查找、鉴别的过程

[多选题]根据银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险是指由不完善或有问题的（），以及外部事件所造成损失的风险。

正确答案 ：ABC

A、内部程序

B、员工

C、信息科技系统

[单选题]某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）

正确答案 ：A

人员

[单选题]风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。

正确答案 ：B

8

[单选题]险经理在检查信用卡领用环节时，应检查（）。

正确答案 ：C

《银行卡登记簿》

[多选题]风险经理对查库人查库执行情况进行检查时，要通过监控录像看查库人是否有（）动作。

正确答案 ：ABC

开箱

开包

移位

[多选题]险经理在检查中发现某柜员为客户办理了开户及电汇业务，开户资料里留存有客户身份证复印件，但无联网核查资料，开户后将款项汇出，与之对应的联行录入凭证中收款方账号与客户填写的个人结算业务申请书上不一致，这说明该网点在（）方面存在问题。

正确答案 ：ABCD

账户开销户

存取款

支付结算

代理业务

[多选题]商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。

正确答案 ：BCDE

未审核客户有效身份证办理大额取现业务

未能正确识别假钞

未经授权办理大额取现业务

无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

解析：现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

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