[多选题]家庭与事业形成期的理财目标有（）。

正确答案 ：ABCDE

购买房屋、家具

增加收入、子女智力开发及营养费

建立应急基金

购买保险

建立退休基金

解析：家庭与事业形成期的理财目标是：（1）购买房屋；（2）子女出生和养育；（3）建立应急基金；（4）增加收入；（5）风险保障；（6）储蓄和投资；（7）建立退休资金。

[多选题]理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

正确答案 ：ABCE

整体规划

提早规划

现金保障优先

消费、投资与收入相匹配

解析：理财规划师理财规划的原则概括为以下几个方面：①整体规划原则；②提早规划；③现金保障优先；④风险管理优先于追求收益原则；⑤消费、投资与收入相匹配原则；⑥家庭类型与理财策略相匹配。

[单选题]理财规划师在向客户提供专业服务时，以自己的专业知识进行判断，不带感情色彩，这反映了职业道德中的（）原则。

正确答案 ：B

个人诚信

[单选题]实物黄金投资通常不包括（）。

正确答案 ：D

金沙

[单选题]理财规划师在为中年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

正确答案 ：B

攻守兼备型

[单选题]执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

正确答案 ：C

妥善保管理财计划的执行记录

解析：在执行理财计划这一步骤中，理财规划师还需要注意以下的一些问题：①不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制定和执行都是一个动态的过程。

[单选题]理财规划师职业操守的核心原则是（）。

正确答案 ：A

个人诚信

解析：理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此，理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

[多选题]分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括（）。

正确答案 ：ABCDE

结余比率

投资与净资产比率

负债比率

清偿比率

流动性比率

[多选题]单身期理财需求分析不包括（）。

正确答案 ：BDE

建立退休资金

提高投资收益的稳定性

增加收入

解析：单身期理财需求分析包括租赁房屋、满足日常支出、偿还教育贷款、储蓄、小额投资积累经验。建立退休资金、增加收入属于家庭与事业形成期的需求分析。提高投资收益的稳定性属于退休前期的需求分析。

查看原题 查看所有试题