正确答案: ABC

A．大额现金开户 B．异常开户 C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

题目：开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

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学习资料的答案和解析：

[多选题]境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？

A．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证

C．组织机构代码证和税务登记证

D．国家授权机关批准成立的有效批件

[多选题]开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面？

A．要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的

D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

[多选题]对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？（）

A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

[多选题]银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

[多选题]外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括？（）

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人及其他相关业务人员

[多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

A、收款人的姓名、账号、住所

B、汇款人的姓名、住所