正确答案: E

以上都是

题目：根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： 　　（一）未按照规定履行客户身份识别义务的； 　　（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； 　　（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； 　　（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； 　　（五）违反保密规定，泄露有关信息的； 　　（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； 　　（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]按照反洗钱法律规定，在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

一千美元

[单选题]下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是（）

对客户或者账户，至少每年进行一次审核。

[多选题]中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送（）

报告可疑交易的情况

配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况

向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况

[多选题]政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

姓名

住所

[多选题]金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否（），及时修改和完善相关制度。

健全

有效