正确答案: BCDE

未审核客户有效身份证办理大额取现业务 未能正确识别假钞 未经授权办理大额取现业务 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

题目：商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（）。

解析：现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项，除BCDE四项外，还包括：①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管；②外部人员采取化整为零手段，通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金，进行洗钱活动等。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]以下属于外部事件导致的操作风险有。（）

火灾

地震

恐怖袭击

洪水

[单选题]风险经理在检查信用卡资料时，发现某申请人年龄22岁，职务处级，年收入30万以上，对于这种情况，风险经理应重点关注（）环节。

信用卡申请

[单选题]信用卡申请资料中需客户提供的资料包括（）。

身份证明及收入证明

[多选题]操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。

风险点

业务条线

业务品种

业务流程

[多选题]以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。

专项治理检查报告

业务检查报告

内部审计报告

外部监管审计报告等资料

[单选题]损失数据收集遵循的原则不包括（）。

多样性

解析：损失数据收集应遵循如下原则：重要性原则、及时性原则、统一性原则、谨慎性原则和全面性原则。

[单选题]以下哪类风险事件不应当被划分为操作风险？（）

客户提前赎回理财产品造成银行收入降低

解析：商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。A项属于内部流程；B项属于系统缺陷；C项属于人员因素。