[单选题]理财规划各部分规划中最能体现保持家庭财务流动性的是（）。

正确答案 ：B

现金规划

[单选题]要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度，这是指理财规划师在工作中需要遵循（）。

正确答案 ：B

勤勉谨慎原则

解析：勤勉谨慎原则，要求理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。

[单选题]下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

正确答案 ：A

理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

[单选题]下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。

正确答案 ：A

种子期

[单选题]（）是中国银监会第一个批准在国内设立境外私人银行代表处的银行。

正确答案 ：D

瑞士友邦银行

[单选题]下列（）不是家庭消费支出规划的主要内容。

正确答案 ：D

奢侈品消费规划

[单选题]在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当（）。

正确答案 ：C

向客户披露

[单选题]对于情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失的情形，应给予执业理财规划师（）制裁措施。

正确答案 ：C

罚款

解析：对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。警告适用于情节轻微的行为。暂停执业、罚款一般适用于情节较为严重，但尚未给客户造成重大损失的情形。吊销执照一般适用于情节严重且造成较大损失的行为，通常该行为也触犯了法律的规定。

[多选题]理财规划师执业纪律规范的主要内容包括（）。

正确答案 ：ABCDE

理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为

理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户

理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产

理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益

理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突

解析：理财规划师执业纪律规范的主要内容包括：①理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为；②理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户；③理财规划师在执业过程中不得侵占或窃取客户的财产；④理财规划师应以客观公正的态度维护客户的利益；⑤理财规划师应随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突；⑥理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息。

查看原题 查看所有试题