正确答案: C

C．森林法则

题目：每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆以及1000起事故隐患，这是（）的内容。

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学习资料的答案和解析：

[多选题]某公司通过伪造购销合同、增值税发票、背书等手段制造虚假的交易背景，并以假的质押物骗取某银行开出银行承兑汇票2000万元。从操作风险管理角度来看，（）。

B．这是一起由外部事件引起的操作风险

D．该事件属于外部欺诈

[单选题]风险经理在检查票据贴现业务时，应检查内容正确的是（）。

查看贴现业务留存资料，看是否有票据贴现查询、查复书，查复内容是否注明“曾有他行查询”字样，若认为票据有瑕疵，应要求联行柜员再次发出查询，打印查复书确定票据真伪

[单选题]险经理在检查信用卡领用环节时，应检查（）。

《银行卡登记簿》

[单选题]根据《商业银行资本管理办法（试行）》，采用操作风险高级计量法的商业银行，应具备至少（）年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用（）年期的内部损失数据。

解析：《商业银行资本管理办法（试行）》对各类操作风险计量方法的实施前提条件进行了明确规定，采用高级计量法，要求数据全面准确，其中对内部损失数据的要求为：商业银行应具备至少5年观测期的内部损失数据，初次使用高级计量法的商业银行，可使用3年期的内部损失数据。

[单选题]下列行为中，（）是由于银行内部流程而引发的操作风险。

办理抵押贷款时，为做成业务，银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款

解析：A项属于由于外部事件而引发的操作风险；CD两项属于由于人员因素而引发的操作风险。

[多选题]下列各项属于关键风险指标的是（）。

交易量

员工水平

市场变动

地区数量

技能水平

解析：关键风险指标通常包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。