正确答案: ABCD

实行贷款全流程管理 全面了解客户信息 建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制

题目：《流动资金贷款管理暂行办法》中规定，贷款人在完善内部控制机制方面，应做到哪几点？（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]各主控部门/机构应采取措施以确保有关交易不超过有关年度的限额。如发现累计的交易金额已接近年度限额的（），应即时报送总行法律与合规部并采取适当的控制措施以防止超额。

C、80%

[单选题]以下IBAN账号录入方式正确的是（）。

B、GB29NWBK60161331926819

[单选题]银行应指定（）办理开户手续，他人不得以任何形式为企业直接办理开户，账户资料必须做到一户一档。

C、专人

[单选题]TIMS申请用户在每个CBS机构中设置，最多设置经办与复核用户各（）名。

B、二；

[单选题]客户申请重新启用原账户或要求转移长期不动户资金时，须补办销户手续。重新启用原账户的，应当按照（）的审批手续办理，原账户档案资料与新开立账户档案资料一并保存。

A、新开户

[多选题]根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款（）.

A、违反保密规定，泄露有关信息的

B、故意提供虚假材料的

C、拒绝、阻碍反洗钱检查的