正确答案: ABCD
风险点 业务条线 业务品种 业务流程
题目:操作风险点监控可以从()等方面进行监控。
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学习资料的答案和解析:
[单选题]因未按有关规定造成未对特定客户履行份内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件属于操作风险事件中的()。
客户产品和业务活动
[单选题]风险管理部门委派的风险经理应当按()从获取的各种操作风险信息中提炼风险因素及风险信号。
月
[多选题]RCSA的实施最终要形成两个报告,一是RCSA总结报告,二是控制优化方案实施总结报告,总结报告主要内容包括()。
RCSA工作开展情况
自评估的基本结论
自评估中发现的问题及控制优化方案
经验总结
[多选题]操作风险识别是操作风险管理的起点,准确的操作风险识别基于()。
明确的操作风险定义
科学的操作风险事件分类体系
[单选题]电脑“千年虫”属于典型的()风险。
系统缺陷
解析:系统缺陷包括以下三个方面:①计算机系统中断、业务应急计划不力造成代理业务中的数据丢失而引发损失,如代理证券买卖因系统中断使客户不能及时买人卖出股票而遭受损失;②系统设计和/或系统维护不完善,造成数据/信息质量不符合委托方要求;③违反系统安全规定造成系统运行不畅、难以兼容、数据传送失败等影响委托方业务等。在系统方面,最典型的风险是电脑“千年虫”的风险,世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。
[单选题]商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构,并根据该机构提供的调查报告,与某企业签订了一份长期抵押贷款合同。不久,经济形势恶化导致该企业出现违约行为,同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中,()应当承担风险损失的最终责任。
商业银行
解析:从风险实质性上说,业务操作或服务虽然可以外包,但其最终责任并未被“包”出去。商业银行仍然是外包过程中出现的操作风险的最终责任人,对客户和监管者承担着保证服务质量、安全、透明度和管理汇报的责任。