• [单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以下的家庭为青年家庭。
  • 正确答案 :B
  • 35


  • [单选题]财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
  • 正确答案 :B
  • 主动投资

  • 解析:财务自由,是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

  • [多选题]以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()
  • 正确答案 :BCDE
  • 收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容

    财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程

    确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率

    综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤


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