[单选题]根据家庭收入主导者的生命周期而定,家庭收入主导者的生理年龄在()周岁以下的家庭为青年家庭。
正确答案 :B
35
[单选题]财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于()。
正确答案 :B
主动投资
解析:财务自由,是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
[多选题]以下关于理财规划流程的表述中,正确的是()
正确答案 :BCDE
收集客户资料包括收集客户的资产负债信息、收入支出状况,对已有保单及保费进行归集等内容
财务诊断主要是分析客户家庭财务的现状,对主要财务指标进行计算及评价的过程
确定理财规划目标的核心问题是了解客户的风险承受能力,以此为基础为客户选择合适的投资产品,以在客户的风险承受能力范围内获得最高的报酬率
综合客户信息,为客户制作出理财规划建议书是理财规划的最后一个步骤
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