• [单选题]下列选项中对理财方案进行修改的程序正确的是()。
  • 正确答案 :D
  • 情况说明、会谈记录、客户声明、方案确定、修改执行计划


  • [单选题]下列贷款利率最低的是()。
  • 正确答案 :A
  • 住房抵押贷款

  • 解析:住房抵押贷款因有房产做抵押,利率较其他三项低。

  • [多选题]理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。
  • 正确答案 :ABDE
  • 理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的

    理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录

    某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意

    理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改

  • 解析:理财规划师在收到客户签署书面证明后,才能对方案进行修改。

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