• [单选题]在建立客户关系阶段,最好的建议就是()。
  • 正确答案 :D
  • 客户的"自我建议"

  • 解析:在建立客户关系阶段,理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

  • [多选题]理财规划师为客户制订理财规划之前,需要对客户的财务状况进行预测,以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有()。
  • 正确答案 :CDE
  • 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后,需要对客户的资产负债情况进行预测

    资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排

    理财规划师在预测客户支出时,应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排,以避免不必要的损失


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