[多选题]家庭与事业形成期的理财目标有（）。

正确答案 ：ABCDE

购买房屋、家具

增加收入、子女智力开发及营养费

建立应急基金

购买保险

建立退休基金

解析：家庭与事业形成期的理财目标是：（1）购买房屋；（2）子女出生和养育；（3）建立应急基金；（4）增加收入；（5）风险保障；（6）储蓄和投资；（7）建立退休资金。

[单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

正确答案 ：A

建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

[单选题]下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

正确答案 ：A

理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是违反法律的

[单选题]小田从大学毕业开始，就开始了理财投资，积累财富，这反映了（）的理财规划原则。

正确答案 ：C

提早规划

[单选题]（）时期个人的人生目标是安享晚年，享受夕阳红。

正确答案 ：D

退休期

[单选题]现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

正确答案 ：A

美国

[单选题]20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。

正确答案 ：B

初创期

[单选题]家庭与事业成长期的需求分析不包括（）。

正确答案 ：D

财产传承

解析：财产传承是退休前期的需求分析。

[多选题]单身期的理财目标是（）。

正确答案 ：ABCDE

租赁房屋

满足日常支出

偿还教育贷款

小额投资积累经验

储蓄

解析：这个时期往往是家庭资金的原始积累期。这个时期个人的人生目标也应该是积极寻找高薪职位并努力工作，此外，也要广开财源，尽可能多地获得财富。

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