[单选题]下列关于理财规划步骤正确的是（）。

正确答案 ：A

建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

[单选题]现代意义的理财规划业务首先出现在（）。

正确答案 ：A

美国

[单选题]在下列理财工具中，（）的防御性最强。

正确答案 ：D

保险

解析：保险是风险管理中传统有效的财务转移机制，人们通过保险将自行承担的风险进行转移，以小额固定的保费支出来换取对未来不确定的、巨大风险损失的经济保障，使风险的损害后果得以减轻或消化。在所有理财工具中，保险的防御性最强，因此，保险是财务安全规划的主要工具之一。

[单选题]下列哪项与正直诚信的职业道德原则相违背（）。

正确答案 ：B

理财规划师由于主观故意而导致错误

解析：如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。

[多选题]理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

正确答案 ：ABD

客户家庭资产负债表分析

客户家庭现金流量表分析

财务比率分析

解析：理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

[多选题]就个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括（）。

正确答案 ：ABE

大众银行大众理财

富裕银行贵宾理财

私人银行财富管理

解析：个人理财服务的三个层次一般而言，个人金融服务体系包括大众银行大众理财、富裕银行贵宾理财、私人银行财富管理三个层次。

查看原题 查看所有试题