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综合类
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理财规划师基础知识题库
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第八章理财规划师的工作流程和工作要求题库
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[单选题]理财规划师应保持对环境因素变化的持续关注,这些变化主要包括外部因素变化和自身因素变化两方面,以下()属于外部因素变化。
正确答案 :
B
子女状况
[单选题]()是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式,也是理财规划师工作的重要组成部分。
正确答案 :
B
与潜在客户进行会谈和沟通
[多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
正确答案 :
ABCD
已经完整阅读该方案
信息真实准确,没有重大遗漏
理财规划师已就重要问题进行了必要解释
接受该方案
解析:"客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后,出具的一份关于方案实施的声明中。
[多选题]理财规划服务中,客户的权利有()。
正确答案 :
ABCE
要求理财规划师所在机构提供书面理财计划
要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行
要求理财规划师及所在机构保密
依据合同约定得到理财规划服务的权利
解析:客户的权利和义务主要包括客户有依据合同约定得到理财规划服务的权利,有要求理财规划师所在机构提供书面理财计划的权利,有要求理财规划师跟踪和指导理财计划执行的权利,有要求理财规划师及所在机构保密的权利;客户有义务提供真实信息,有义务配合理财规划师制定和执行理财计划,有义务依据合同约定交纳理财服务费。
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