正确答案: D

预测支出根本目的是为了提高生活质量

题目：理财客户经理在预测客户的未来支出时，不恰当的一项是()。

解析：理财客户经理预测支出根本目的是对客户未来的现金流量表进行预测和分析。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]某投资组合含有60%股票，30%债券，10%货币，最适合家庭生命周期的哪一个阶段?()

家庭成长期

解析：从子女出生到完成学业为止，这一段时间属于家庭成长期。家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定。可积累的资产逐年增加，因此，可以承受的投资风险较高，用于投资股票所占资产的比例较高。但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

[单选题]当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是()。

数据调查表

解析：初级信息的收集方法：由于客户的个人和财务资料只能通过与客户沟通获得，所以也称之为初级信息。从业人员与客户初次会面时，通过交谈的方式收集信息是不够的，通常还要采用数据调查表来帮助收集定量信息。次级信息的收集方法：宏观经济信息可以由政府部门或金融机构公布的信息中获得，所以我们称之为次级信息。次级信息的获得需要从业人员在平时的工作中注意收集和积累，建立专门数据库，以随时调用。客户详细的家庭财务状况属于定量的初级信息，需要通过数据调查表来收集。

[多选题]属于客户理财需求短期目标的有()。

筹集紧急备用金

计划去东南亚度假

控制开支预算

解析：(1)客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等，故CDE选项正确。按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。(2)根据客户不同期限的理财目标，理财规划需要选择不同的产品来完成。

[多选题]家庭的生命周期是指（）。

家庭形成期

家庭成长期

庭成熟期

家庭衰老期

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

开户资料

调查问卷

面谈沟通

电话沟通

[单选题]投资者认缴基金份额款项时（）

基金合同成立

[单选题]当发生（）时，基金合同生效。

基金管理人向证监会办理基金备案手续