正确答案: ABD

资产的加权平均久期大于负债的加权平均久期与资产负债率的乘积 如果市场利率下降，资产与负债的价值都会增加 如果市场利率上升，资产与负债的价值都会减少

题目：当久期缺口为正值时，下列说法正确的是（）。

解析：久期缺口用来测量银行资产负债的利率风险，久期缺口=资产加权平均久期-（总负债／总资产）×负债加权平均久期。当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产与负债的价值都会增加，但资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，银行的市场价值将增加；市场利率上升，则资产与负债的价值都将减少，但资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度大，银行的市场价值将减少。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]对于商业银行来说，市场风险中最重要的是（）。

利率风险

[多选题]可以规避利率风险的金融工具包括（）。

浮动利率存单

期货

利率选择权

利率交换

[单选题]个人客户的风险评估侧重于（）。

风险承受度和投资经验

[多选题]在我行系统内资金来往实行基本管理原则有（）。

统一管理

垂直往来

逐级平盘

内部计价

[多选题]理财业务风险分类的目标是（）。

准确分类。真实、全面揭示理财业务的风险程度，准确认定其风险分类。

产品控制。对理财产品实施分类管理，对于不同风险等级理财产品采取有针对性的风险控制、审查审批和推广销售措施。

明确准入。为外部合作机构准入提供依据，合作机构的经营绩效、管理水平和理财能力应与产品风险等级相适应。

分层销售。对客户实行分层管理，产品销售中客户风险承受度应与产品风险等级相适应。