正确答案: D
总资产周转率
题目:对客户的资产负债表和收入支出表进行进一步分析,一般要计算各种财务比率,其中不包括()。
解析:对企业分析时需计算总资产周转率。
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[单选题]一般来说,理财规划师每年需要对理财方案评估()次。
2
解析:一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次,也可以是每季度一次、每年一次。
[单选题]下列不属于理财目标确定原则的是()。
理财目标不必太多地考虑客户的现金准备
[多选题]取得客户授权是理财规划师开始实施理财方案的第一步。为明确理财规划师与客户之间的权利与义务,防止不必要的法律争端,理财规划师应取得客户关于执行理财方案的书面授权。客户在签署授权书后,应出具一份关于方案实施的声明,该声明应该包括()。
关于理财规划师资质的声明
关于客户许可的声明
关于实施效果的声明
信息真实准确没有重大遗漏
其他双方认为应当声明的事项
[多选题]理财规划师语言交流中需要注意的问题有()。
注意语速和长度
理财规划师要注意词语的特定意思
避免主观臆断
解析:不要使用"保证"、"肯定"、"必然"或其他具有承诺性质的措辞。这些措辞在法律上具有约束力。在谈到对客户的要求时,一定不要用生硬的口气,不能让客户有一种被命令的感觉。
[多选题]理财规划师关注客户的技巧可以用SOLER表示,其中()。
S:Squarely,保持适当的距离
O:Open,采取一种开放的姿势
L:Lean,向客户倾斜
E:Eye,保持眼神的交流
R:Relaxed,放松地去交流
[多选题]理财规划服务合同的违约责任规定()。
理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿
对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并不退还已经交纳的费用
解析:理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密、提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务,则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费,并有权要求赔偿;对客户而言,如未提供真实信息,未依据合同约定交纳相应的理财服务费,则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务,并不退还已经交纳的费用。