正确答案: ABCE

开户资料 调查问卷 面谈沟通 电话沟通

题目：了解客户主要有（）渠道和方法

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学习资料的答案和解析：

[单选题]以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

健康规划

[多选题]理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点，以下关于这些特点，说法正确的是()。

理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识

理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

解析：商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益;银行提供建议，最终决策权在客户，所有收益或风险均由客户拥有或承担。客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的财务Ifl标。所以AE项错误。

[多选题]属于客户理财需求短期目标的有()。

筹集紧急备用金

计划去东南亚度假

控制开支预算

解析：(1)客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等，故CDE选项正确。按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。(2)根据客户不同期限的理财目标，理财规划需要选择不同的产品来完成。

[单选题]客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划。则（）

该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益

[单选题]已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只（）。

成长型基金