[多选题]申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

正确答案 ：BCD

B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明

D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

[多选题]经常项目主要包括什么？

正确答案 ：ABCD

A．货物

B．服务

C．收益

D．经常转移

[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？

正确答案 ：ABCD

A、实地查访；

B、要求可户补充身份资料；

C、回访客户；

D、向公安机关核查

[多选题]客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）

正确答案 ：ABCD

A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D、涉及可疑交易的，是否已上报。

[多选题]金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（）

正确答案 ：ABD

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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