正确答案: B

健康规划

题目：以下哪一选项不属于个人理财规划的内容？（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]李先生一家的资产负债表中资产总额是l00万元，其中现金2万元，开放式货币市场基金3万元，银行活期存款1万元，股票20万元，汽车10万元，债券10万元，家具5万元，住宅49万元。则李氏夫妇俩的流动资产与总资产的比率是()。

6%

解析：流动资产包括现金、银行活期存款及货币型基金，总共有6万元，所以流动资产/总资产=6/100。

[单选题]属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是（）。

资产负债表

[多选题]属于客户理财需求短期目标的有()。

筹集紧急备用金

计划去东南亚度假

控制开支预算

解析：(1)客户理财需求的短期目标有休假、购置新车、存款、税务负担最小化、筹集紧急备用金、减少债务、投资股票市场、控制开支预算等，故CDE选项正确。按揭买房和子女的教育储蓄属于客户理财需求的中期目标。(2)根据客户不同期限的理财目标，理财规划需要选择不同的产品来完成。

[单选题]理财师开展工作最关键的环节是（）。

了解客户、精准把脉其需求

[多选题]了解客户主要有（）渠道和方法

开户资料

调查问卷

面谈沟通

电话沟通

[单选题]根据《民法通则》的规定，代理人（），丧失代理权

法人终止

[单选题]投资者认缴基金份额款项时（）

基金合同成立