[单选题]理财顾问服务向客户提供财务分析、财务规划等服务，对客户财务状况进行分析的第一步是()。

正确答案 ：D

编制客户财务报表

解析：分析宏观经济形势和填制数据调查表属于收集信息的内容，收集信息是在财务分析之前进行。财务分析的第一步是编制客户财务报表，在财务报表的基础上，运用财务比率的计算方法，测算财务比率。

[单选题]某银行理财客户经理对理财顾问服务的理解有以下几项，其中不恰当的一项是()。

正确答案 ：C

为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品

解析：银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是某种投资工具是否适合客户的财务目标，为了保证客户的利益，在推介投资产品时不能只推介所在银行的产品。C错误。

[单选题]在理财顾问服务中，承担资金管理与运用的风险的是()。

正确答案 ：B

客户

解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，不属于理财顾问服务。在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

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