[多选题]银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？

正确答案 ：ABCD

A．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B．境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C．境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D．境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

[多选题]对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？（）

正确答案 ：ABCD

A、实地回访

B、要求客户补充身份资料

C、回访客户

D、向公安机关核查

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