[单选题]客户的基本财务表格主要包括（）。

正确答案 ：A

个人资产负债表和个人现金流量表

解析：根据客户基本信息初步编制的基本财务表格主要包括客户个人资产负债表、客户个人现金流量表。这两张财务报表是分析客户所有相关财务状况的基础。理财规划师在编制的时候要注意，表格的结构与客户的个人基本情况有直接的关系。

[单选题]如果引入无风险资产，下图显示了资产组合的可行域和有效边界。如果投资者能够贷出无风险资产，图中能表明购买的风险组合M是（）。

正确答案 ：D

位于f与M之间的组合

[单选题]小刘打算买入一只电信股票，价格为55元，这时国债的收益率为5%，市场资产组合的期望收益率为15%，该电信股票的β系数为1.5，红利按50%进行分配。该电信股票的近期收益为每股5元，并且电信公司所有再投资的股权收益率均为30%。

正确答案 ：

[多选题]下列关于金融衍生产品在投资管理中作用的说法，正确的是（）。

正确答案 ：ABCDE

调整投资组合风险和收益的分布

衍生工具在资产组合调整中的应用

对投资组合现金流入和流出进行套期保值

利用衍生工具控制系统风险和非系统风险

金融衍生工具对风险的控制能力有限

[单选题]李先生正在考虑投资三种共同基金。第一种是股票基金；第二种是长期政府债券与公司债券基金；第三种是收益率为8％的短期国库券货币市场基金。这些风险基金的概率分布如表5―6所示。基金的收益率之间的相关系数为0．10。下表风险基金期望收益与标准差最优资本配置线下的最优报酬与波动性比率是（）

正确答案 ：B

0.4601

[单选题]大洋公司在2011年1月1日平价发行新债券，每张面值1000元，票面利率10％，5年到期，每年12月31日付息。通常情况下，当市场利率上升时，短期固定利率债券价格的下降幅度（）长期债券的下降幅度。

正确答案 ：A

小于

解析：一般而言，长期债券价格较短期债券价格对市场利率变化更敏感，当市场利率上升时，两者价格都会下降，但是长期债券价格下降幅度更大。

[单选题]假定1年期零息债券面值100元，现价94．34元，而2年期零息债券现价84．99元。张先生考虑购买2年期每年付息的债券，面值为100元，年息票利率12％。2年期有息债券的到期收益率是（），2年期零息债券的到期收益率是（）

正确答案 ：B

8.333％；8.472％

[单选题]下列关于资产配置的说法，错误的是（）

正确答案 ：C

战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小

解析：C项，战术性资产配置是在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调。

[单选题]已知某市场上股票型基金的期望收益率为10％，债券型基金的平均收益率为5％，投资者王先生的期望收益率为8％，若选择以上两种基金构建投资组合，则股票型基金的比例应为（）

正确答案 ：D

60％

解析：设股票型基金的比例为X，即有：10％XX+5％X（1-X）=8％，解得X=60％。

[单选题]客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。几年后，在评估金额时，小李发现该配置的詹森比率为0．8％，表明该资产配置过去几年的实际收益率（）

正确答案 ：C

比市场平均水平高0.8％

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